O documento discute fraudes no e-commerce, seus tipos mais comuns, como phishing e roubo de identidade, e formas de prevenção, como conhecer melhor os clientes, ter ferramentas de pagamento confiáveis e automatizar a detecção de fraude.

1. Fraudes no E-commerce:
Saiba como se prevenir!
Ivy Macedo Ribeiro - Account Executive at Emailage

2. O que é fraude?
Segundo o dicionário, trata-se de um ato de má-fé, que
tem por objetivo fraudar ou ludibriar alguém; enganar.
Fraude é qualquer ato ou ação que tenha o propósito de
enganar pessoas em benefício próprio, e que
geralmente envolve roubo de uma quantia de dinheiro
ou produto.
FraudesnoE-commerce

3. Desde que há comercialização, há fraude.
Falsos naufrágios para
não pagar empréstimo
dos navios.
Gréci
a
antig
a
Charles Ponzi: prometia
rentabilidade de 50% em
45 dias na compra de
cupons postais de outros
países.
1920
Como a fraude surgiu?
Roubo de
identidade
1960 1990
Golpe do e-mail
do príncipe
Nigeriano
FraudesnoE-commerce

4. • Pode ser cometida de qualquer lugar do mundo,
basta o acesso à internet;
• As jurisdições mudam de país para país,
dificultando as investigações;
• Anonimato do fraudador, com menor risco de
ser pego;
• Fraude direcionada para vários alvos ao mesmo
tempo;
• Dark web: guias de “como cometer fraudes”.
Hoje, com a internet,
ficou ainda mais fácil
cometer uma fraude
FraudesnoE-commerce

5. Tipos de fraudes mais
comuns no e-commerce
FraudesnoE-commerce

6. Tipos de fraudes mais
comuns no e-commerce
FraudesnoE-commerce
• Phishing (Engenharia Social)

7. Tipos de fraudes mais
comuns no e-commerce
FraudesnoE-commerce
• Phishing (Engenharia Social)
• Identidade Sintética

8. Tipos de fraudes mais
comuns no e-commerce
FraudesnoE-commerce
• Phishing (Engenharia Social)
• Identidade Sintética
• Auto Fraude

9. Tipos de fraudes mais
comuns no e-commerce
FraudesnoE-commerce
• Phishing (Engenharia Social)
• Identidade Sintética
• Auto Fraude
• Fraude Amiga

10. • Phishing (Engenharia Social)
• Identidade Sintética
• Auto Fraude
• Fraude Amiga
• Violação de senha
Tipos de fraudes mais
comuns no e-commerce
FraudesnoE-commerce

11. Nomundo,
quase5mildadosdigitais
sãovazadosporminuto,
289milporhorae
7milhõespordia.
Tudo é muito
rápido
Fonte: ttps://valor.globo.com/empresas/noticia/2018/10/09/pesquisa-quase-5-mil-dados-digitais-sao-vazados-por-minuto-no-mundo.ghtml
FraudesnoE-commerce

12. Ninguém está imune
Até2021,estima-sequeo
cibercrimedevecausarprejuízos
de
US$6trilhõesaoredordomundo
Fonte: https://www.itforum365.com.br/as-maiores-falhas-de-seguranca-e-vazamentos-de-2019/
FraudesnoE-commerce

13. O Brasil é
vice-campeão
em fraudes
•O custo com fraudes online é 3,44x
maior que em uma transação offline
•A cada 45 compras no e-commerce
brasileiro, 1 é de origem fraudulenta
•Em 2019 a média foi de 553 tentativas
de fraude/hora no e-commerce
brasileiro (ou 1 tentativa a cada 6,5
segundos)
Fonte: https://www.serasaexperian.com.br/sala-de-imprensa/indicador-de-tentativas-de-fraude- encerra-2017-com-o-maior-resultado-dos-ultimos-tres-anos-revela-serasa
http://www.fraudescorporativas.com.br/2019/08/a-evolucao-das-fraudes-e-as-tendencias- emergentes/
FraudesnoE-commerce

14. O Brasil é
vice-
campeão
em fraudes
•Em 2019 foram 123 milhões de pedidos
realizados em e-commerce. Desses,
2,7 milhões eram compras ilegais (Fonte: Ebit/Nielsen)
•A cada R$ 100 gastos em lojas online, R$ 3,53
sofreram tentativas de fraude
Fonte: https://www.serasaexperian.com.br/sala-de-imprensa/indicador-de-tentativas-de-fraude- encerra-2017-com-o-maior-resultado-dos-ultimos-tres-anos-revela-serasa
http://www.fraudescorporativas.com.br/2019/08/a-evolucao-das-fraudes-e-as-tendencias- emergentes/
FraudesnoE-commerce

15. FraudesnoE-commerce
•Perfis mais complexos;
•Maior crédito;
•Ataques no maior número de
estabelecimentos no menor tempo
possível;
•Transações de maior ticket médio.
Fique atento para 2020!

16. Nunca subestime o
fraudador
FraudesnoE-commerce

17. E nunca
subestime a falta
de noção do
consumidor
FraudesnoE-commerce

18. E nunca
subestime a falta
de noção do
consumidor
www.welivesecurity.com/br/2019/05/30/usuarios-compartilham-no-twitter-dados-
ao-de-credito-em-troca-de-customizacao/
FraudesnoE-commerce
Fonte: www.welivesecurity.com/br/2019/05/30/usuarios-compartilham-no-twitter-dados-de- cartao-de-credito-em-troca-de-cu

19. E nunca
subestime a falta
de noção do
consumidor
Fonte: www.welivesecurity.com/br/2019/05/30/usuarios-compartilham-no-twitter-dados-de- cartao-de-credito-em-troca-de-cu
FraudesnoE-commerce

20. • Custos com produto;
• Custos com logística;
• Custos transacionais (Gateway de pagamento,
adquirente, etc);
• Custos de taxas e multas;
• Custos com mão-de-obra;
• Dentre outros.
A cada fraude, a empresa pode ter prejuízo com:
Prejuízo financeiro
FraudesnoE-commerce

21. Sim, é só não vender.
É possível
ter 0%
de fraude?
FraudesnoE-commerce

22. 1 - Conheça o seu cliente
• Validação x Experiência (Captcha, SMS, checagem de e-mail,
biometria, Face ID, etc);
• Perfil comportamental (frequência, volume, valor, etc);
• Cruzamento/checagem dos dados informados (esse dado pertence
realmente a esta pessoa? Ele existe? É válido?)
FraudesnoE-commerce
Como se prevenir
contra a fraude?

23. 2 - Tenha processos bem
desenhados
• Fluxo da transação;
• Experiência do cliente;
• Revisão Manual;
• Planos de contingência.
FraudesnoE-commerce
Como se prevenir
contra a fraude?

24. 3 - Tenha ferramentas robustas e
confiáveis no processo de pagamento
• Conheça o seu % de conversão, para saber como melhorá-lo;
• Acompanhe de perto índices de chargeback - Evite a temida
multa das bandeiras!
• Entenda as regras adotadas pelos processadores de pagamento
e veja como pode complementar o controle de fraude do seu lado.
FraudesnoE-commerce
Como se prevenir
contra a fraude?

25. Como se prevenir
contra a fraude?
4 - Tenha ferramentas robustas e confiáveis no
processo de controle à fraude!
• Revisão manual custa – tente automatizar o máximo possível;
• Desenhe as suas regras, mas tenha processo inteligente para
enxergar as exceções;
• Quais são as ferramentas existentes no mercado? Qual é a
credibilidade? Como elas atuam e como podem contribuir para o meu
processo?
FraudesnoE-commerce

26. •Aprenda com os erros;
•Mesmos golpes há anos;
•Tenha controle de tudo;
•Errar é humano, mas insistir no
erro…
FraudesnoE-commerce
Como se prevenir
contra a fraude?

27. 91%
dos usuários possuem
o mesmo e-mail
há mais de
3 anos
51%
dos usuários possuem
o mesmo e-mail
há mais de
10 anos
130
Contas em média
atreladas a cada e-mail
Dash Line Analysis
Crítico para a validação da identidade digital
DMA Insight Consumer Email Tracking Study
Por que e-mail?FraudesnoE-commerce

28. dani.machado@yahoo.com.br
O que esse e-mail
significa para você?
FraudesnoE-commerce

31. “Daniela" pode ser uma possível fraudadora...

32. Diego
O que esse e-mail
significa para você?
O que esse e-mail
significa para você?
dedstroi@gmail.com
FraudesnoE-commerce

35. Diego, na verdade, pode ser um bom cliente...

36. • Reputação;
• AI, Machine Learning, Deep Learning;
• Validação de Identidade Digital;
• Mapeamento de Comportamento;
• Metadados do endereço de e-mail;
• Rede global integrada, com mais de 8 bilhões
de e-mails únicos na base;
• Bilhões de dólares já evitados em fraude.
FraudesnoE-commerce
Por que a Emailage?

37. Emailage Brasil
Ivy Macedo Ribeiro
+55 11 99887-5549
Ivy.Ribeiro@emailage.com
Obrigada!
FraudesnoE-commerce